Consultant financiar

Specialist care oferă sfaturi personalizate pentru a ajuta clienții să-și atingă obiectivele financiare, fie că acestea privesc economisirea pentru pensie, investiții, gestionarea riscurilor financiare sau optimizarea fiscală.

Rolurile unui consultant financiar pot fi:

• Planificare financiară: Consultantul creează planuri detaliate care abordează nevoile financiare ale clienților, punând accent pe atingerea obiectivelor pe termen lung și scurt, cum ar fi educația copiilor, achiziția unei case sau pensionarea confortabilă.
• Investiții: Oferă recomandări despre tipurile de investiții care se potrivesc cel mai bine profilului de risc al clienților și obiectivelor acestora, manevrând prin opțiuni precum acțiuni, obligațiuni, fonduri de investiții și alte mijloace financiare.
• Gestionarea riscului: Identifică potențialele riscuri financiare în planurile clienților și recomandă strategii de diminuare, inclusiv asigurări sau diverse structuri de portofoliu.
• Consultanță fiscală: Ajută la optimizarea sarcinii fiscale prin strategii de planificare fiscală, asigurându-se că persoanele beneficiază de toate deducerile și creditele fiscale disponibile.
• Planificare succesorală: Asigură că averea unui client va fi distribuită conform dorințelor acestuia, printr-o planificare atentă a moștenirii.